海外銀行開戶做為全世界最主要的離岸金融管理中心之一，有著極其有益于企業發展的現行政策自然環境，加上香港極其有益的所在地位和對外開放心態，使香港吸引住了起源于全世界全國各地的客戶，令香港變成湊集全世界產品和資產的大舞臺。隨同著國內中國改造開放現行政策的履行，國內客戶也慢慢意識到申請注冊香港公司對商業服務發展趨勢的益處，因此愈來愈多的國內客戶挑選申請注冊香港公司，進行對外開放經貿主題運動。但要想一切正常在香港進行大型運動，一個香港當地銀行帳戶必不可少。但隨同著CRS的執行和全世界合規管理反避稅自然環境的發生，在香港設立一個銀行帳戶難度系數愈來愈高，規定也愈來愈嚴。盡管每家香港當地金融機構都是有分離的客戶核查規范和資料規定，但事實上香港每家金融機構對客戶的規定基礎一致，便是規定客戶即高品質又安全性。但怎樣向香港銀行證實本身的高品質和安全性呢？

因為政治制度的不一樣，造成 香港與國內存有很大的差異。在其中一點，便是香港并沒有說白了國有銀行，全體的金融機構均為銀行業，即香港全體的金融機構全是“企業”特征的服務提供商。而做為服務提供商，其最主要的目地便是贏利。因為CRS協定書的執行，和全世界合規管理和反可怕組織集資款自然環境的發生，香港銀行也開展的運營方位的調節，從過去的很多吸引住客戶、廣泛接收資產，向優選高品質客戶、確保本身安全性變化。這一變化發生的立即不良影響，便是香港銀行帳戶銀行開戶愈來愈難，另外很多有風險性的銀行帳戶被關掉，也造成一時光香港銀行帳戶一戶難尋。

而香港銀行做為服務提供商，沒有新入客戶也沒法發展趨勢。因此香港銀行依據制定好幾個審批要害環節，將銀行開戶方式改成后臺管理審批資料、銀行開戶主管談話，對籌備申請辦理帳戶的客戶開展深刻剖析，肯定客戶的風險性程度，確保新入客戶的高品質和安全性。盡管這一規章制度初心非常好，卻因為審批全進程中涉及到個人得失，造成 這一審批規章制度一些變味兒（如強迫客戶選購投資理財產品，不然未予銀行開戶等）。但不管怎樣，香港每家金融機構都對客戶資質證書明白提出硬性要求，要害反映在以下內容：

1、客戶真實身份的合理合法：

在香港銀行銀行開戶資料準備中，必定會規定客戶出示身份證原件、港澳臺通行證及通關憑條、常住證明、詳盡定居詳細地址及郵件地址等資料，其目地便是對客戶真實身份開展肯定，并依據與目前資料開展比照（金融機構會主動更新網上追逃名冊、結合國組織以及他國度頒布的黑惡權勢涉恐名冊），肯定客戶真實身份的合理合法和安全系數。

2、關聯企業資料：

一般為國內企業有關資料，如企業官網、企業營業執照、企業銀行帳戶水流、上下游經銷商資料、中下游代銷商資料、公司業務有關票據（如稅票、貨運單提貨單、產品購銷合同）等，目地是肯定該香港公司并不是殼公司，只是有具體業務流程實用的實體線企業。

3、資產證明：

一般為香港公司執行董事和公司股東的本人銀行流水賬單及其帳戶資產盈余，這種資料能夠做為斷定客戶資質證書的主要環節，便于從很多申請者中挑選出有資產整體實力、可以堅持較多帳戶盈余的高品質客戶，也可以合理辨別出將會加入違紀行動的客戶（如洗黑錢、非法融資等）

從這種資料的規定能夠看得出，香港銀行對客戶的挑選尺度，重要便是安全性、次之是資產整體實力。而各家香港銀行在這種通用性挑選尺度外，還會繼續有分離的細尺度。