據(jù)報(bào)道，以銀行業(yè)為例，盡管以往開(kāi)戶(hù)一直須要例如住址證明、收入起源等客戶(hù)資料，但家家銀行的執(zhí)行尺度有所不同。

香港金融機(jī)構(gòu)近月顯著增強(qiáng)了反洗錢(qián)監(jiān)管行為力度。今年3月至今，香港金管局與香港證監(jiān)會(huì)已對(duì)五家機(jī)構(gòu)就打擊洗錢(qián)相干問(wèn)題作公開(kāi)譴責(zé)并開(kāi)出共計(jì)2010萬(wàn)港元的罰單，涉及四家中資中介機(jī)構(gòu)及一家歐洲私人銀行。

香港證監(jiān)會(huì)：務(wù)求將不良行動(dòng)撲滅在萌芽期

2016年9月，香港證監(jiān)會(huì)罕見(jiàn)的表現(xiàn)正就打擊洗錢(qián)內(nèi)部監(jiān)控辦法不足等問(wèn)題調(diào)查多家持牌經(jīng)紀(jì)行，并預(yù)計(jì)展開(kāi)多項(xiàng)執(zhí)法程序;今年2月則傳出有多家中資經(jīng)紀(jì)行涉事。其中，日發(fā)期貨(前“證星國(guó)際期貨”)罰款300萬(wàn)港元、國(guó)元證券經(jīng)紀(jì)(香港)有限公司遭罰450萬(wàn)港元、中泰國(guó)際證券有限公司被罰260萬(wàn)港元、粵海證券有限公司被罰款300萬(wàn)港元且有一位粵海證券前負(fù)責(zé)人因內(nèi)部監(jiān)控缺失被制止重投業(yè)界9個(gè)月。對(duì)上述公司的處分多涉及處置第叁方資金調(diào)動(dòng)時(shí)沒(méi)有采用充足辦法降低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)從而違背了監(jiān)管規(guī)定。另外，香港金管局也對(duì)歐洲私人銀行Coutts&CoLtd香港分支開(kāi)出700萬(wàn)港元罰單，指其違背打擊洗錢(qián)條例中涉及辨認(rèn)敏感人物的條文。

香港證監(jiān)會(huì)中介機(jī)構(gòu)部執(zhí)行董事梁鳳儀日前在出席公開(kāi)運(yùn)動(dòng)時(shí)表現(xiàn)，“(香港)證監(jiān)會(huì)的執(zhí)法及紀(jì)律處罰行為旨在阻嚇不良行動(dòng)……但這并非處置所有監(jiān)管問(wèn)題的靈丹妙藥”，因此香港證監(jiān)會(huì)目前致力于前置式監(jiān)管，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)盡早辨認(rèn)和介入，務(wù)求將不良行動(dòng)撲滅在萌芽期。

有中資券商人士指出，尤其是去年大批內(nèi)地資金南下，渠道和目標(biāo)多樣，一些機(jī)構(gòu)也往往睜一只眼閉一只眼，無(wú)法對(duì)資金起源做足全面盡調(diào)。而香港證券業(yè)協(xié)會(huì)主席繆英源此前表現(xiàn)，相信香港證監(jiān)會(huì)并非只針對(duì)中資券商，只是中資券商有較多生意來(lái)自?xún)?nèi)地客戶(hù)，所以更容易發(fā)生問(wèn)題個(gè)案。

監(jiān)管將日益過(guò)細(xì)深刻

安永糾紛和諧及審查服務(wù)合伙人余文謙對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者說(shuō)，自2012年香港《打擊洗錢(qián)及可怕分子資金籌集(金融機(jī)構(gòu))條例》生效后，香港金融機(jī)構(gòu)在法律上負(fù)有監(jiān)控責(zé)任，而監(jiān)管機(jī)構(gòu)也在不斷增強(qiáng)監(jiān)管力度，“過(guò)去的檢討重要看金融機(jī)構(gòu)是否在內(nèi)部掌握中設(shè)立了打擊洗錢(qián)的體系，而現(xiàn)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)而繚繞各機(jī)構(gòu)打擊洗錢(qián)體系的‘有效性’來(lái)做出越來(lái)越細(xì)節(jié)和深刻的檢討?！?/p>

“在(香港)金管局與(香港)證監(jiān)會(huì)每年的例行檢討中，打擊洗錢(qián)越來(lái)越成為他們重點(diǎn)出擊的范疇?！庇辔闹t說(shuō)。

他繼指，以銀行業(yè)為例，盡管以往開(kāi)戶(hù)一直須要例如住址證明、收入起源等客戶(hù)資料，但家家銀行的執(zhí)行尺度有所不同。斟酌到用戶(hù)感受，有些銀行會(huì)通融用戶(hù)在賬戶(hù)開(kāi)啟后再補(bǔ)齊欠缺的部分資料，有時(shí)甚至用戶(hù)最終沒(méi)有補(bǔ)齊資料，銀行仍不會(huì)采用行為關(guān)閉賬戶(hù)。而這在當(dāng)前的監(jiān)管環(huán)境下，就可能會(huì)受到處分，這對(duì)業(yè)界來(lái)說(shuō)是很大的監(jiān)管壓力。

據(jù)余文謙視察，保守估量香港銀行業(yè)反洗錢(qián)團(tuán)隊(duì)在過(guò)去叁年中人數(shù)至少翻了一倍，一些大行的合規(guī)團(tuán)隊(duì)甚至增加了兩倍。他以為，這種合規(guī)團(tuán)隊(duì)迅速擴(kuò)張的趨勢(shì)還將延續(xù)幾年。與此同時(shí)，安永糾紛和諧及審查服務(wù)部合伙人賈嘉林則對(duì)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道指出，業(yè)界也在積極增長(zhǎng)對(duì)金融科技的投入，愿望能用科技的手腕更加智能和高效的處置合規(guī)和反洗錢(qián)方面的問(wèn)題。例如機(jī)器人技術(shù)與人工智能可以省去不少在“了解你的客戶(hù)(KnowYourClients)”進(jìn)程中的人力投入;另外，隨著更多用戶(hù)數(shù)據(jù)的聯(lián)網(wǎng)，科技手腕能使金融機(jī)構(gòu)和監(jiān)管者更容易地監(jiān)測(cè)客戶(hù)身份和交易信息中的可疑情形，進(jìn)步內(nèi)部掌握的有效性。(21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道)