1.確保交易背景真實(shí)性,盡量保存完全交易單據(jù),以防有須要時(shí)提交給銀行審核;
2.避免與敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)度進(jìn)行交易,比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等;
3.采用公對(duì)公付款,最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份,盡量減少個(gè)人交易;
4.堅(jiān)持賬戶活躍度,超過(guò)3個(gè)月不運(yùn)動(dòng)的賬戶很可能被清算;
5.盡量避免大額資金的急進(jìn)急出,堅(jiān)持賬戶有必定的存款;
6.確保預(yù)留給銀行的通信地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效,及時(shí)回復(fù)銀行的通知,積極配合銀行調(diào)查;
7.不要把賬戶借給朋友收匯或付匯;
8.絕不參與洗錢等非法交易。比如著名的“買家多打一筆錢、幫轉(zhuǎn)給國(guó)內(nèi)供給商”的外貿(mào)圈套,必定不能心懷僥幸去助紂為虐;
9.香港銀行賬戶不做零申報(bào),每年合規(guī)報(bào)稅、做賬審計(jì);
10.建議多開(kāi)一個(gè)備用帳戶,以免因銀行突然關(guān)閉帳戶,新帳戶不能及時(shí)到位,期間公司無(wú)法收付款。
香港銀行賬戶未來(lái)的趨勢(shì)必定是越來(lái)越難,也請(qǐng)外貿(mào)人早做籌備!
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