香港作為全世界知名的離岸業務管理處，再加上其本地來自稅制改造和極低的公司凈收益稅增值稅率，集聚了來自全球中國各省的財產。這類財產在鑄就了香港國際性國際金融中心知名度的此外，也吸引了非法財產的引進。在每一個地域普遍地簽訂CRS合同書的大環境下，增進這類非法財產最終被查獲，并且經辦人的香港金融機構也會被牽涉在這其中，遭到執法部門的嚴苛處分。因此香港金融機構進步了對帳戶的審查力度，使目前在香港金融機構愈來愈比之前艱辛了許多 。

香港金融機構開銀行賬戶難，絕大部分是原材質提供不完備，無法提供真實的貿易單據，另一部分就是美國面簽，一般在銀行開戶交談時，金融機構花費者主管會從以下好幾個難點去分辯花費者的企業資質證書：

1、為什么要設立香港銀行賬戶？

一般 這個問題也是有過后，就是設立香港銀行賬戶的實用規模是什么？一般 的答復包含接納海外貿易款、儲蓄、理財投資、投資項目、商業險繳費這種。卻不知道，每一個答復全是有其缺陷，并且這個問題沒有更好答復，僅有確鑿答復。如接受境外匯款金融機構會感到財產只是短時光寄存，儲蓄、投資項目、理財投資會造成全力以赴推廣產品投資理財產品。

2、企業經營規模是什么？

它是金融機構主管必問的難點，這個問題理應務實求真的答復，不可以沽名釣譽，更不能胡編，假如答復的答復與提供的原材質不符，那么設立金融機構帳戶基礎無望。答復只務必闡明具體經營的產品和提供什么服務就可以。

3、工作流程往來的國度有哪些？

這也是金融機構主管必問的難點，主要審查的目標就是是否與較為敏感在我國、結合國安全理事會和美國制裁的在我國、財產高風險國度和地域有經濟往來，所接納的匯款是否安全系數等，因此在籌備充足工作流程單據和答復難點時，必定要避免牽涉到較為比擬敏感國度和地域。

4、企業商品或服務是否真實？

這個問題金融機構主管不大可能馬上提問問題，但是會從很多方面進行鑒別，如產品宣揚單、相干工作流程單據情形、花費者對產品和服務的控制水準等各個范疇進行剖析。因此花費者必定要對籌備充足的單據和自身工作流程情形十分控制，才不易呈現忽略。

5、是否經常來香港？

這個問題馬上關聯帳戶的運動性水準，如果是做買賣往來，那么最少每個月全是會有1～2次到香港商談。倘若半年一年也不會到香港一次，那么儲蓄卡銀行開戶主管便會感到帳戶不易很運動性，也就埋下了帳戶無法設立的伏筆。

6、是否充足斟酌買投資理財產品？

推廣產品投資理財產品早就變為香港銀行開戶必由之路的磨煉，因為金融機構主管可以從花費者購置的投資理財產品中得到提成，很多銀行開戶主管也因此為是否贊助花費者設立金融機構帳戶的強制性指標。因此，即便 不提前籌備買投資理財產品，也無須馬上謝絕；如果有買投資理財產品的規定，為何不投資項目一些，進步帳戶銀行開戶勝利率。

銀行開戶不易，銀行開戶勝利了，也要合規運用賬戶，防止金融機構關戶，造成在所難免的迫害。