上周,客戶Alex遇到了「關(guān)于國(guó)內(nèi)離岸賬戶和海外賬戶收到盡職調(diào)查」問題,而他卻無法配合提供「銀行所須要的資料」進(jìn)行解釋。隨后Alex來電咨詢,語(yǔ)氣比擬急,想咨詢相干專業(yè)意見。一般來說,外貿(mào)朋友的銀行賬戶,重要涉及兩種類型:
1)開通了國(guó)內(nèi)銀行的離岸賬戶直接進(jìn)行與海外的貿(mào)易往來。
2)開通海外銀行賬戶,包含較為熱點(diǎn)的香港銀行賬戶、新加坡銀行賬戶、美國(guó)銀行賬戶等等,通過這些賬戶從事貿(mào)易業(yè)務(wù),直接將利潤(rùn)截留一部分在境外。一般來說,開戶時(shí)滿足了銀行的條件要求,還需通過銀行的「KYC」(KnowYourClient,認(rèn)識(shí)你的客戶),因?yàn)殂y行對(duì)客戶的洗黑錢行動(dòng)負(fù)有責(zé)任。
KYC即指銀行須要了解客戶是什么人、公司的業(yè)務(wù)性質(zhì)、資金起源等,通過這些去了解客戶是否可信、是否從事金融犯法運(yùn)動(dòng)的高危一族等,再?zèng)Q議時(shí)候給予開戶。在當(dāng)前全球CRS金融涉稅信息交流、反避稅反洗錢的大背景下,離岸賬戶都成為重點(diǎn)關(guān)注審查對(duì)象,很多客戶朋友和Alex先生一樣,因?yàn)樵缙谫~號(hào)一直使用得很順利,大家已經(jīng)習(xí)性了過往的賬戶使用方法。當(dāng)收到銀行的盡

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