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?“高風險國度或地域”即通常所說的FATF“黑名單”
?“應增強監控的國度或地域”即通常所說的FATF“灰名單”此外，2020年10月23日，金融行為特殊工作組第32屆第1次全會決議將冰島、蒙古移出“應增強監控的國度或地域”名單（灰名單）。而最新名單為：
中國內地對FATF的風險管理辦法
近期，中國人民銀行更新了金融行為特殊工作組（FATF）的反洗錢黑灰名單國度，并強調了看待不同反洗錢等級國度相應的辦法。
對于從事跨境投資業務的大家而言，都會涉及一些跨境交易與資金的跨境流動，請大家對比上述名單，若發現您或您的客戶在FATF黑/會名單上的國度與地域有商業交往，將會受到以下監管↓↓
針對FATF頒布的高風險及應增強監控的國度或地域，任務機構應依據《中國人民銀行關于進一步增強反洗錢和反可怕融資工作的通知》（銀辦發〔2018〕130號）等反洗錢法律法規和文件要求，采用恰當的風險管理辦法：一、高風險國度或地域(黑名單)
1.針對來自高風險國度或地域的客戶，采用強化客戶身份辨認辦法。
2.針對來自高風險國度或地域的客戶，采用強化交易監測辦法。
3.當發現可疑情況時及時提交可疑交易報告，必要時謝絕提供金融服務乃至終止業務關系。
4.不得依托來自高風險國度或地域的第三方機構開展客戶身份辨認工作。
5.重新審查與高風險國度或地域的機構樹立的代理行關系，必要時予以終止。
6.進步對本機構在高風險國度或地域設立的分支機構或從屬機構的內部監視檢討或審計的頻率和強度。
7.在對客戶進行洗錢風險評估、劃分客戶風險等級時，應將高風險國度或地域作為考量因素，納入客戶洗錢風險評估尺度。
8.在對本機構開展洗錢風險評估、確立國度或地區風險因素時，應將金融行為特殊工作組頒布的高風險國度或地域作為考量因素，納入洗錢風險評估指標系統和模型。二、應增強監控的國度或地域(灰名單)
1.采用合理方法，及時獲取金融行為特殊工作組

FATF更新反洗錢黑/灰名單國度，海外銀行賬戶需做好風險掌握！

頒布的應增強監控的國度或地域的相干信息。
2.在對客戶進行洗錢和可怕融資風險評估，劃分客戶洗錢風險等級時，應將金融行為特殊工作組頒布的應增強監控的國度或地域作為考量因素，納入客戶洗錢風險評估尺度。
同時，各任務機構在對上述“高風險國度或地域”以及“應增強監控的國度或地域”依法依規采用風險管理辦法時，應該依據具體情形采用與風險相適應的辦法，避免采用“一刀切”的去風險化辦法。

2.海外銀行賬戶如何避免“踩雷”

據我們所知，隨著CRS協定的落實，和國際金融反洗錢反可怕主義融資環境的影響，銀行增強了客戶身份及資歷的審核工作，當銀行發現客戶可能存在“可疑交易”時，將要求提交“盡職調查”資料，若不配合或無法通過資歷審核，有可能會被列為“高風險客戶”從而導致賬戶被凍結。因此，為了避免此狀態產生，維護好您的海外銀行賬戶，請務必確保：
1.不做“僵尸戶”或不動戶，賬戶不能長期處于不活躍或不運動狀況，須維持合理適度的資金流動，如3個月內堅持最好3-5次合理的往來交易；
同時，應避免賬戶資金大筆快進快出，整進整出的情形
2.盡量避免與FATF的黑/灰名單國度或地域產生交易，若與這些地域有資金往來，賬戶會被銀行列為可疑賬戶，進而被做出相應的凍結辦法；
如有真實業務交往，需提前告訴，跟銀行客戶經理進行溝通，確認后再操作。
3.須及時回復銀行調查信，實行CRS或盡職調查要求，及時、積極配合，并按時按要求填寫并回復銀行。
4.不要幫他人收匯或結匯，堅決杜絕和地下錢莊資金往來，對交易往來的資金須要有明白的來歷及去向，以免導致任何法律責任。恒通提示
最后，恒通還是要提示一點，為了避免銀行賬戶呈現被凍結或不能使用、影響公司營運的情形，建議大家備用2-3個不同的銀行賬戶，將資金及貿易往來以不同賬戶交，通過此舉不僅可以疏散風險，同時還可與不同的銀行樹立良好關系以待不時之需，屆時須要銀行幫忙的時候也有可選之地。恒通應用多年積聚下的專業資源，與多家境外銀行合作開啟見證開戶（匯豐、渣打、花旗、大新銀行等銀行）、遙距視頻開戶（星展、花旗、華僑銀行等銀行），在國內就可完成海外銀行開戶。
同時，我們還擁有多年開戶經驗及與香港銀行有良好合作關系，最快可以做到一兩星期就可以完成開戶，如有須要可與我們取得聯絡。

港勤集團專業提供香港公司注冊，境外公司審計，商標注冊，秘書服務，法律咨詢等服務。經過多年打造與沉淀，公司客戶遍布全球。對每一位客戶的服務做到精益求精，讓每一位客戶感到服務滿意。

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